В Петербурге задержаны дроповоды, обналичившие через подставные карты более 112 млн рублей

Как отметила представитель МВД РФ Ирина Волк в своем официальном канале в Telegram, задержаны четыре организатора, установлены 26 дропперов. По предварительным данным, за год через подставные банковские карты было проведено более 112 млн рублей.

По данным следствия, около года назад один из задержанных вовлёк в преступную деятельность троих знакомых. Сообщники подыскивали граждан, желающих быстро заработать, и предлагали им оформлять банковские карты за денежное вознаграждение. Оформленные счета передавались организаторам для неправомерного использования — обналичивания или перевода денежных средств, полученных преступным путём.

Общее число подконтрольных группе карт составило более тысячи. Уголовные дела возбуждены по статье 187 УК РФ («Неправомерный оборот средств платежей»).

Дроппер — это подставное лицо, на которое оформляются банковские карты для обналичивания похищенных денег. Схема работает так: мошенники похищают деньги у граждан (обычно через телефонные звонки, фишинговые сайты или взлом аккаунтов на «Госуслугах»), затем переводят их на подконтрольные им карты дропперов и обналичивают. Получается «грязный» след, который почти невозможно отследить, так как формально карта оформлена на третье лицо.

Дроппер обычно не является конечным организатором. Часто это случайный человек, которого через соцсети или мессенджеры находят кураторы и убеждают заработать — зарегистрироваться в банке, выпустить карту и передать её «за вознаграждение». В Петербурге в роли дропперов оказались 26 таких людей, которые в момент задержания, возможно, даже не осознавали, что стали частью криминальной схемы.

Статья 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей» была существенно усилена в 2024 году. Сейчас за приобретение, хранение, транспортировку или передачу электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи или перевода денег, грозит до шести лет лишения свободы. В 2025–2026 годах в рамках второго антифрод-пакета ответственность была дополнительно ужесточена.

Полиция продолжает расследование и устанавливает все обстоятельства. В частности, выясняется, как именно злоумышленники получили доступ к средствам, которые обналичивали через подставные счета, и были ли среди них деньги, похищенные у конкретных граждан.