Финразведка предложила систему для отслеживания сделок с биткоинами

11.08.2020 |

Росфинмониторинг намерен следить за сделками с криптовалютой с помощью искусственного интеллекта и предложил включить создание сервиса в новый федеральный проект. Уже созданный прототип опробован в сфере борьбы с наркотиками.

Росфинмониторинг планирует разработать систему анализа криптовалютных транзакций с помощью искусственного интеллекта. Проект, который называется «Прозрачный блокчейн», служба предложила включить в федеральный проект «Искусственный интеллект». Об этом говорится в письме заместителю министра цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Максиму Паршину (документ есть у РБК).

К настоящему времени совместно с Физическим институтом им. Лебедева уже разработан прототип системы (на основе данных платежной системы Bitcoin) и опробован в сфере противодействия наркобизнесу, говорится в письме. С этим прототипом ознакомилось МВД и заинтересовалось его использованием, интерес к системе проявили и финансовые разведки ряда стран, указывается в документе.

До сих пор проект развивался за счет внебюджетных средств, но в дальнейшем потребуется дополнительное финансирование. По предварительным данным, развитие «Прозрачного блокчейна» потребует 760 млн руб. из федерального бюджета: 440 млн руб. в 2021 году, 230 млн руб. в 2022-м и 90 млн руб. в 2023-м, следует из приложения к письму.

В Минкомсвязи подтвердили получение письма Росфинмониторинга с предложениями для федерального проекта «Искусственный интеллект», но комментировать содержание отказались. О проекте «Прозрачный блокчейн» знают два источника РБК в криптоиндустрии. Росфинмониторинг и МВД не ответили на запросы РБК.

Зачем Росфинмониторингу следить за криптотранзакциями

Система «Прозрачный блокчейн» разрабатывается из-за острой необходимости создания эффективных возможностей для государственного контроля за оборотом виртуальных активов, следует из письма: «Виртуальные активы, в том числе разные системы криптовалют, используются преступниками во множестве противоправных схем: наркоторговля, уклонение от уплаты налогов, киберпреступления, заказные убийства, продажа сведений из закрытых баз данных, финансирование экстремизма». Пользователями системы могут быть органы власти, Банк России и финансовые организации, считают в Росфинмониторинге. Проект уникален для России, на мировом рынке существуют аналоги, самый известный из которых создан американской компанией Chainalysis.

Система, в частности, позволит:

мониторить и анализировать движение цифровых финансовых активов (ЦФА), выявлять провайдеров услуг;
проводить расследования, связанные с незаконным оборотом ЦФА;
частично снимать анонимность участников транзакций с криптовалютами в системах Bitcoin, Ethereum, Omni, Dash и Monero (две последние системы повышенной анонимности) путем их классификации по набору наиболее распространенных профилей проведения криптотранзакций;
сканировать интернет для обнаружения изображений с реквизитами сбора средств при признаках финансирования террористической деятельности, а также для выявления сообщений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Как искусственный интеллект поможет следить за криптосферой

Росфинмониторинг планирует создать ИИ, который будет мониторить весь интернет в поиске противоправных действий с криптоактивами, объясняет член экспертного совета Госдумы, учредитель АНО «ПравоРоботов» Никита Куликов. Транзакции с помощью криптовалюты совершаются в блокчейн-системах. Основное свойство блокчейна — неизменность информации о сделках, каждый этап которой связан в цепочку и поэтому ее невозможно изменить. Эти данные доступны всем участникам блокчейна, но идентифицировать участников сделок можно будет только в том случае, если известна хоть какая-то начальная информация, объясняет эксперт.

Например, если есть сведения, что какой-либо аккаунт создан на сайте в даркнете, можно проследить аккаунты, которые пересылали средства на его криптокошелек, добавляет технический директор TON Labs Дмитрий Горошевский: «Дальше, если вы хотите открыть аккаунт на какой-нибудь законной криптобирже, а потом выводите средства на аккаунт, связанный транзакциями с аккаунтом из даркнета, то это повод для офицера безопасности биржи обратить внимание на ваш аккаунт».

Что касается ЦФА, они, согласно новому закону, не приобретаются анонимно — надо соответствовать ряду требований, например быть квалифицированным инвестором, напоминает Куликов: «Это сродни обычной сделке приобретения акций, где все стороны известны, но только в электронном формате».

Хотя расплачиваться цифровой валютой по новому законодательству нельзя, она может быть объектом сделок купил-продажи и это позволяет взыскивать ее в рамках «антиотмывочного» законодательства, объясняет руководитель направления «Цифровые процессы» ИТ-компании КРОК Виктор Смирнов.

Будет ли новая система эффективной

Подобный сервис может быть наиболее эффективным после накопления большого объема нормальных транзакций по финансовым операциям, чтобы с его помощью обучить алгоритмы выделения аномальных транзакций, считает Смирнов. По его словам, апробация системы в рамках проекта «Прозрачный блокчейн» прошла успешно и доказала, что по технической части проекта проблем не будет.

Криптовалюты действительно служат одним из наиболее распространенных способов оплаты незаконных товаров и услуг, но Росфинмониторингу будет сложно изменить эту ситуацию, так как блокчейн-системы не базируются в России, а распространяются по всему интернету, считает партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Станислав Данилов: «В теории это можно было бы сделать посредством блокировки интернет-сайтов, которые позволяют осуществлять расчеты через криптовалюту, но большинство таких сайтов или пользователей используют VPN, маскируя присутствие и выдавая свой IP-адрес за ту юрисдикцию, где такие расчеты не запрещены». То есть нужно, «чтобы весь мир объединился в борьбе против криптовалют», одному Росфинмониторингу такая задача не под силу, считает он.

Этот вопрос международный, а не сугубо национальный, соглашается Смирнов: «Необходимо учесть требования по эффективному информационному обмену с международным контуром, чтобы не ограничиваться национальным сегментом при расследовании криптотранзакций».

Евгения Чернышова, Владислав Скобелев